Сколько стоит AML-проверка криптокошелька?
Цена за адрес колеблется от $0.40 до $2+. Разбираем, что именно за этим стоит — и как понять, справедлив ли конкретный прайс.
7 сентября 20267 мин. чтенияРедакция AML Check Hub
Содержание
КОРОТКО
Одна AML-проверка кошелька стоит $0.40–$2 за адрес. В AML Check Hub — $0.89 за проверку и $0.50 в пакете из 100; первая проверка бесплатна. Цену задают провайдер данных, модель оплаты и объём.
Нужна цифра под ваш объём? Бесплатный калькулятор AML подберёт самую выгодную комбинацию пакетов для любого числа проверок.
01От чего зависит цена AML-проверки
- Провайдер данных
- Форензик-провайдер, институциональная комплаенс-платформа и AML как побочная функция платёжного шлюза стоят по-разному при внешне похожем результате.
- Модель оплаты
- Оплата за запрос без обязательств — против подписки с пакетом запросов на месяц или год.
- Объём
- Почти у всех провайдеров цена за проверку заметно падает с ростом месячного объёма.
- Покрытие сетей
- Одни берут одну цену независимо от блокчейна, другие выделяют мультисеть в отдельный тариф.
- Глубина результата
- Голый risk score дешевле, чем результат с метками адресов, детализацией по хопам и отчётом для комплаенса.
02Типичные модели ценообразования
Провайдеры в этой нише укладываются в несколько моделей — каждая рассчитана на своего покупателя:
Оплата за запрос
~$1 за запрос
Без контракта и минимального объёма. Подходит, чтобы понять, нужен ли вам инструмент, прежде чем на что-то соглашаться.
Стартовая подписка
от ~$20 в год
Небольшой пакет запросов (например, 100); цена за запрос падает примерно до $0.05 при большом объёме — 100 000 запросов в год. Эффективно, когда вы уже знаете свой реальный объём.
Реселлер / white-label
от ~$4 200 вперёд
Крупная минимальная закупка (порядка 10 000 проверок) и ограничения на собственную детекцию. Только при подтверждённом объёме.
В комплекте с платёжным шлюзом
$0.42–0.44 / проверка
Одни из самых низких цен на рынке, но форензика тут не основной продукт — проверьте детекцию на известных «плохих» адресах, прежде чем полагаться.
Это не рейтинг «что лучше», а карта того, под что заточена каждая модель: оплата за запрос — для теста идеи, подписка — когда объём стабилен, реселлерские условия — только когда объём подтверждён.
03Сколько берём мы
Мы берём оплату за проверку, и чем больше пакет, тем ниже цена за каждую. Все пакеты работают одинаково во всех поддерживаемых сетях, а первая проверка бесплатна.
1 проверка
$0.89
за проверку
10 проверок
$0.79
за проверку
50 проверок
$0.59
за проверку
100 проверок
$0.50
за проверку
Полная раскладка и способы оплаты — на странице Тарифы.
04Стоит ли пользоваться бесплатной проверкой
Для разовой P2P-сделки или редкой проверки перед отправкой средств бесплатной первой проверки (или скромного бесплатного лимита у любого провайдера) достаточно. Перестаёт хватать, когда проверка становится рутиной: ежедневный P2P-трейдинг, OTC-расчёты, комплаенс платформы. С этого момента вопрос не «платить или нет», а какая модель оплаты соответствует вашему реальному объёму. Механика — на странице Как это работает; а с чего начать — в инструкции как сделать AML-проверку кошелька.
05Цена пропущенной проверки
Реальное сравнение — не «$0.89 против $0», а «$0.89 против того, что будет, если непроверенный адрес окажется связан с санкционными средствами, миксером или зафиксированным скамом».
- Средства, отправленные на помеченный адрес, эмитент может заморозить — Tether и другие заморозили сотни миллионов долларов в стейблкоинах за последние два года — без гарантированного способа быстро их вернуть. Что делать, если USDT уже заморожен, — в статье что делать, если USDT заморожен.
- Ваш аккаунт на бирже могут ограничить или запросить источник средств просто за взаимодействие с помеченным адресом, даже если вы были отправителем.
- Спор без подтверждения, что вы проверили адрес заранее, отстаивать намного сложнее, чем с сохранённым отчётом на руках.
Подробнее о механике заморозок — в разборе как проверить TRON-адрес перед отправкой.
Первая проверка — бесплатно
Без привязки карты. Risk score кошелька меньше чем за минуту.
06Какой тариф выбрать
- Редкое личное использование
- Несколько проверок в месяц — бесплатный лимит или оплата за проверку, без обязательств.
- Регулярный трейдинг или P2P
- Пакет заметно снижает цену за проверку — и всё так же без контракта.
- Комплаенс для бизнеса
- Объёмный тариф или индивидуальное предложение выгоднее любой розничной цены. Напишите нам.
Вопросы и ответы
- Есть ли бесплатная AML-проверка криптокошельков?
- Да — AML Check Hub даёт одну бесплатную проверку без привязки карты. Дальше проверки оплачиваются пакетами — актуальные цены на странице Тарифы.
- Почему цены на AML-проверку у разных провайдеров так сильно отличаются?
- В основном из-за модели оплаты (за запрос / подписка / реселлерские условия), глубины результата и того, является ли AML-проверка основным продуктом провайдера или второстепенной функцией — подробнее разобрано выше в статье.
- Меняется ли цена в зависимости от блокчейна (BTC, ETH, TRON)?
- В AML Check Hub — нет, цена одинакова для всех поддерживаемых сетей. У некоторых провайдеров отдельные сети действительно стоят по-разному — это стоит уточнять при сравнении вариантов.
- Дешёвая AML-проверка за один запрос так же надёжна, как корпоративная комплаенс-платформа?
- Для проверки одного кошелька — как правило, да: используется похожая категория блокчейн-аналитики. Наценка корпоративной платформы обычно оплачивает не принципиально другие данные, а рабочие процессы для кейс-менеджмента, многопользовательские комплаенс-инструменты и выделенную поддержку.
Цены отражают публично доступные условия на момент публикации и могут измениться — перед бюджетированием уточняйте актуальные условия у провайдера. Актуальные тарифы AML Check Hub — на странице Тарифы.
