Сколько стоит AML-проверка криптокошелька?

Одна AML-проверка криптокошелька обычно стоит от $0.40 до $2 — в зависимости от провайдера данных, модели ценообразования и того, сколько проверок вы делаете в месяц. В AML Check Hub одна проверка стоит $0.89, а при покупке пакетом цена падает до $0.50 за проверку — актуальные тарифы здесь. Дальше — о том, что реально формирует эту цифру, чтобы не гадать, справедлив ли конкретный прайс.

От чего зависит цена AML-проверки

• Провайдер данных — специализированный блокчейн-форензик-провайдер, институциональная комплаенс-платформа и AML-проверка как побочная функция платёжного шлюза стоят совсем по-разному при внешне похожем результате
• Модель оплаты — оплата за запрос без обязательств против подписки с пакетом запросов в месяц или в год
• Объём — у почти любого провайдера цена за проверку падает, иногда значительно, с ростом месячного объёма
• Покрытие сетей — одни провайдеры берут одну цену независимо от блокчейна, другие выделяют поддержку нескольких сетей в отдельный тариф
• Глубина результата — голый risk score стоит дешевле, чем результат, который дополнительно включает метки адресов, детализацию по хопам транзакций или отчёт для комплаенса

Типичные модели ценообразования на AML-проверки

Провайдеры в этой нише обычно укладываются в несколько моделей — каждая рассчитана на своего покупателя:

• Оплата за запрос, без контракта — примерно $1 за полный risk-score запрос, без минимального объёма. Подходит, чтобы для начала проверить, нужен ли вам этот инструмент вообще, прежде чем куда-то обязываться.
• Стартовые подписки — планы от примерно $20/год за небольшой пакет запросов (например, 100), при этом цена за запрос падает примерно до $0.05 при большом объёме (например, 100 000 запросов в год). Эффективно, когда вы уже знаете свой реальный объём.
• Реселлерские/white-label программы — часто требуют крупную минимальную закупку заранее (по публичным условиям — порядка 10 000 проверок, около $4200), с розничным порогом цены около $1/проверку, плюс ограничения на собственную разработку детекции. Имеет смысл только при уже подтверждённом объёме, а не для проверки идеи.
• В комплекте с платёжным процессингом — некоторые крипто-платёжные шлюзы предлагают AML-проверку как вторичную функцию, по одним из самых низких заявленных цен на рынке (примерно $0.42–$0.44/проверку). Прежде чем полагаться на такой сервис как на основной источник, стоит проверить качество детекции на известных «плохих» адресах — форензика тут не основной продукт.

Это не рейтинг «что лучше» — это карта того, под что заточена каждая модель. Оплата за запрос — для теста идеи, подписка — когда объём уже стабилен, реселлерские условия — только когда объём реально подтверждён.

Сколько берёт AML Check Hub

Мы берём оплату за проверку, и чем больше пакет — тем ниже цена: $0.89 за одну проверку, $0.79 за 10, $0.59 за 50, $0.50 за 100 — полная раскладка, включая Telegram Stars и оплату картой/СБП, на странице Тарифы. Каждый пакет работает одинаково во всех поддерживаемых сетях, а первая проверка — бесплатно.

Стоит ли пользоваться бесплатной проверкой

Для разовой P2P-сделки или проверки перед отправкой средств от случая к случаю — да, бесплатной первой проверки (или скромного бесплатного лимита у любого провайдера) вполне достаточно. Этого перестаёт хватать в момент, когда проверка кошельков становится рутинной частью работы — ежедневный P2P-трейдинг, OTC-расчёты или комплаенс для платформы. С этого момента вопрос не «платить или нет», а какая модель оплаты соответствует вашему реальному объёму — подробнее о механике на странице Как это работает, а по объёмным тарифам — напишите нам.

Во сколько на самом деле обходится пропущенная проверка

Реальное сравнение — не «$0.89 против $0», а «$0.89 против того, что произойдёт, если непроверенный адрес окажется связан с санкционными средствами, миксером или зафиксированным скамом». Математика одинакова для любой сети, но острее всего она видна там, где больше всего объёма:

• Средства, отправленные на помеченный адрес, эмитент может заморозить (Tether и другие заморозили сотни миллионов долларов в стейблкоинах за последние два года) — без гарантированного быстрого способа их вернуть
• Ваш собственный аккаунт на бирже могут ограничить или запросить объяснение источника средств просто за взаимодействие с помеченным адресом, даже если вы были отправителем
• Спор без каких-либо подтверждений, что вы провели проверку заранее, отстаивать намного сложнее, чем спор с сохранённым отчётом о проверке на руках

Проверка дешевле доллара — точно не та статья расходов, на которой стоит экономить, если сравнивать с любым из перечисленного выше.

Как выбрать тариф под свою нагрузку

Цены выше отражают публично доступные условия на момент публикации и могут измениться — перед тем как закладывать их в бюджет, уточняйте актуальные условия напрямую у провайдера. Актуальные тарифы самого AML Check Hub всегда на странице Тарифы.