Пользовательское соглашение

01Термины

• «Мы», «Администрация», «Оператор» — физическое лицо, управляющее AML Check Hub. На данный момент AML Check Hub не оформлен как отдельное юридическое лицо; настоящее Соглашение накладывает обязательства непосредственно на Оператора.
• «Вы», «Пользователь» — любой, кто обращается к сайту или Telegram-боту, независимо от того, производит ли он оплату.
• «Проверка», «Отчёт» — одна проверка риска кошелькового адреса и результат по ней (score, уровень риска, разбивка по категориям, а также PDF-документ, если он был сформирован).
• «Кредиты» — предоплаченные единицы, приобретённые пакетом, каждая из которых обменивается на одну Проверку и учитывается на вашем Telegram-аккаунте.

02Кто может пользоваться Сервисом

Использовать Сервис может лицо старше 18 лет, обладающее необходимой дееспособностью для принятия настоящего Соглашения. Вы не должны использовать Сервис, если находитесь в стране или регионе, на который распространяются всеобъемлющие международные санкции, делающие использование Сервиса незаконным, либо если вы сами включены в какой-либо применимый санкционный список. Вы самостоятельно несёте ответственность за соответствие своего использования Сервиса законодательству, применимому к вам.

03Что делает Сервис

AML Check Hub проверяет публичный адрес криптовалютного кошелька, который вы отправляете, и возвращает risk score, уровень риска и разбивку по категориям — санкционная экспозиция, незаконная деятельность, использование миксеров, гэмблинг, рискованные биржи и мосты между сетями. Проверка работает в режиме «только чтение»: Сервис никогда не запрашивает, не требует и не принимает приватный ключ, seed-фразу или подпись кошелька, и никогда не перемещает, не хранит и не контролирует средства. Сервис не проверяет физических или юридических лиц и документы — только публичные блокчейн-адреса.

04Не является консультацией

Отчёты — это автоматизированные информационные риск-сигналы. Они не являются юридической, комплаенс- или финансовой консультацией и не подтверждают, что какой-либо адрес, контрагент или транзакция безопасны, законны или свободны от риска.

Чистый результат означает, что в данных, доступных нашим провайдерам на момент проверки, не найдено ничего подозрительного — это не гарантия, что адрес безопасен, был безопасен всегда или останется таким. Помеченный результат — сигнал для дальнейшего изучения, а не автоматический юридический вывод о каком-либо лице.

Если у вас есть обязательства по комплаенсу (биржа, OTC-деск, платёжный провайдер и т.д.), Сервис — это инструмент, который может поддержать вашу собственную проверку due diligence, но не заменяет комплаенс-программу и сам по себе не выполняет за вас регуляторные обязательства.

05Точность данных и доступность

Данные о риске получены от сторонних блокчейн-аналитических провайдеров и публичных ончейн-данных, а не из собственной базы данных. Покрытие, разметка и атрибуция у этих провайдеров меняются со временем, могут быть неполными, устаревшими или иногда ошибочными, и различаются в зависимости от сети. Мы не контролируем и не несём ответственности за точность или полноту данных сторонних провайдеров. Сервис предоставляется на условиях «максимальных усилий»; бесперебойная или безошибочная работа не гарантируется.

06Аккаунт и бесплатные проверки

Отдельного аккаунта с паролем не существует — доступ привязан к вашему Telegram-профилю. На один Telegram-аккаунт предоставляется ограниченное количество бесплатных проверок; создание нескольких Telegram-аккаунтов или иной обход лимита бесплатных проверок нарушает настоящее Соглашение и может привести к отказу в обслуживании. Вы несёте ответственность за всё, что происходит через ваш Telegram-аккаунт, пока он находится под вашим контролем.

07Допустимое использование

Вы обязуетесь не совершать и не пытаться совершать следующее:

• Использовать Сервис в незаконных целях, для содействия отмыванию денег, обходу санкций, мошенничеству или любой другой незаконной деятельности
• Обходить, отключать или мешать работе лимитов запросов, лимитов бесплатных проверок, средств защиты или нормальной работе Сервиса
• Скрейпить, систематически извлекать, перепродавать, сублицензировать или распространять Отчёты или лежащие в их основе данные без нашего предварительного письменного разрешения
• Реверс-инжинирить, декомпилировать или пытаться извлечь исходный код бота или сайта, за исключением случаев, когда применимое право прямо разрешает это несмотря на данный запрет
• Использовать Сервис для создания конкурирующего продукта на основе наших данных
• Искажать содержание Отчёта или изменять его, выдавая за неизменённый или исходящий от нас

08Оплата, тарифы и кредиты

Платные Проверки продаются пакетами Кредитов по ценам, указанным в боте и на странице Тарифов на момент покупки. Цены могут изменяться в любой момент; изменение цены не влияет на уже приобретённые Кредиты.

Оплата обрабатывается сторонними платёжными провайдерами — CryptoBot / Telegram Stars для крипто- и Stars-платежей, Platega для оплаты через СБП и картой в рублях. Мы никогда не получаем и не храним номер вашей карты, банковские реквизиты или приватные ключи криптокошелька — обработка платежа происходит на стороне этих провайдеров, на условиях их собственных соглашений.

Кредиты не подлежат возврату после того, как по ним была выполнена Проверка. Если Проверка не была завершена по технической причине на нашей стороне (например, запрос к провайдеру завершился ошибкой и результат не был получен), обратитесь в поддержку — мы повторим Проверку или вернём Кредит; мы не берём плату за Проверку, которая не дала результата по нашей вине.

Если вы считаете, что платёж был проведён ошибочно или без вашего согласия, сначала обратитесь в поддержку (см. раздел «Контакты» ниже) — прежде чем оспаривать платёж через банк или платёжную систему. Мы стремимся решать вопросы по оплате напрямую и быстро; большинство спорных ситуаций удаётся урегулировать без чарджбэка.

Мы не отвечаем за задержки, сбои или споры, вызванные непосредственно платёжным провайдером (например, задержка вебхука, отклонённая карта или сбой на стороне провайдера) — это регулируется условиями самого провайдера, хотя мы приложим разумные усилия, чтобы помочь вам решить проблему с оплатой, повлиявшую на баланс.

09Интеллектуальная собственность

Название AML Check Hub, логотип, содержимое сайта и бота принадлежат Оператору или используются им на законных основаниях. Отчёт, полученный за оплаченную Проверку, вы можете использовать для личных или внутренних деловых целей, в том числе как подтверждение проведённой проверки due diligence — но не для перепродажи, систематического распространения или представления в качестве собственного продукта проверки.

10Приостановка и прекращение доступа

Мы можем приостановить или прекратить ваш доступ к Сервису без предупреждения, если у нас есть разумные основания полагать, что вы нарушили настоящее Соглашение, злоупотребили бесплатными проверками или использовали Сервис в незаконных целях. Прекращение доступа за нарушение не даёт права на возврат неиспользованных Кредитов. Вы можете прекратить использование Сервиса в любой момент, просто перестав открывать бота или сайт.

11Отказ от гарантий

Сервис предоставляется «как есть» и «по мере доступности», без каких-либо гарантий, явных, подразумеваемых или предусмотренных законом, включая гарантии коммерческой пригодности, пригодности для конкретной цели и точности. Мы не гарантируем бесперебойную, безопасную или безошибочную работу Сервиса, а также точность, полноту или актуальность какого-либо Отчёта.

12Ограничение ответственности

В максимальной степени, допустимой применимым правом, общая ответственность Оператора перед вами по любому требованию, связанному с Сервисом, ограничена суммой, уплаченной вами за Проверку(и), послужившую основанием требования, за 3 месяца до его возникновения.

В максимальной степени, допустимой применимым правом, мы не несём ответственности за косвенные, случайные, особые или штрафные убытки, включая упущенную выгоду, утраченные средства или последствия транзакции, которую вы решили совершить или не совершить на основании Отчёта — это решение и его последствия остаются на вашей стороне.

Ничто в настоящем Соглашении не ограничивает ответственность, которая не может быть ограничена по применимому праву.

13Возмещение убытков

Вы обязуетесь возместить и оградить Оператора от любых претензий, убытков или расходов (включая разумные юридические издержки), возникших вследствие нарушения вами настоящего Соглашения, злоупотребления Сервисом или транзакции/решения, принятого в связи с использованием Сервиса.

14Изменения условий

Мы можем время от времени обновлять настоящее Соглашение; дата «Обновлено» наверху страницы будет меняться соответственно. Продолжая использовать Сервис после обновления, вы принимаете новую редакцию. Если изменение существенно, мы приложим разумные усилия, чтобы уведомить вас (например, сообщением в боте) до вступления изменений в силу.

15Применимое право и споры

Если у вас возникла спорная ситуация, сначала обратитесь к нам по контактам ниже — большинство вопросов решается напрямую и быстро. Поскольку Сервис на данный момент не оформлен как юридическое лицо в конкретной юрисдикции, настоящее Соглашение толкуется и применяется в соответствии с правом, которое обычно применимо исходя из характера Сервиса и местонахождения Оператора, в той мере, в которой это право позволяет положениям настоящего раздела (в частности, отказу от гарантий и ограничению ответственности выше) иметь силу.

16Делимость условий

Если какое-либо положение настоящего Соглашения признаётся не имеющим силы, остальные положения продолжают действовать, а недействительное положение толкуется так, чтобы максимально сохранить его изначальный смысл в пределах, допустимых законом.

17Контакты

Вопросы по настоящему Соглашению или по оплате: hello@amlcheckhub.com или @AMLCheckHubSupport в Telegram. Мы отвечаем напрямую с этих контактов — без тикет-системы и без группы поддержки.