AML-проверка USDT: проверка адреса кошелька USDT в сетях TRC-20 и ERC-20

01USDT существует в нескольких сетях — проверяйте в нужной

USDT — это один токен, выпущенный сразу в нескольких блокчейнах, и у одной и той же монеты в каждой сети свой формат адреса. Для AML-проверки это важно: средства и контрагенты адреса относятся к его сети, поэтому проверку нужно делать в той сети, где вы храните или получаете USDT.

02Что показывает проверка адреса USDT

Результат приходит от стороннего блокчейн-провайдера и показывается как есть. Он состоит из трёх частей: Risk Score от 0 до 100, уровень риска (низкий, средний, высокий, критический) и разбивка по шести категориям, у каждой из которых одно из состояний: экспозиция обнаружена, не обнаружена или данные недоступны.

Санкции

Связь с подсанкционными сущностями или адресами — прямая или через путь перевода.

Незаконная активность

Кражи и взломы, скам и мошенничество, даркнет-сервисы или адрес в чёрном списке Tether.

Миксеры

Средства, прошедшие через сервис, скрывающий их происхождение.

Гэмблинг и высокорисковые биржи

Категории помягче, на которые всё же смотрит комплаенс в некоторых юрисдикциях.

Мосты

Средства, перешедшие между сетями: обычный инструмент DeFi, но и один из шагов в некоторых схемах отмывания.

03Зачем проверять адреса USDT

USDT — стейблкоин, которым чаще всего двигают деньги между незнакомыми людьми: в P2P-сделках, OTC и при пополнении бирж, то есть там, где вы не знаете, кто по ту сторону. Проверка нужна по трём причинам:

У средств есть история

USDT, который вы получаете, мог несколькими переводами раньше пройти через рискованные объекты. Это проявляется как косвенная экспозиция — см. почему у кошелька высокий риск, хотя владелец ничего не делал.

На это смотрят площадки

Биржи и P2P-площадки ведут собственный мониторинг. Депозит, связанный с отмеченным источником, могут удержать и задать вопросы — чего ждать и как подготовиться.

Tether может заморозить адрес

Tether вправе внести адрес в чёрный список в блокчейне, после чего USDT на нём перестаёт двигаться. Проверка не предсказывает заморозку, но показывает, касается ли адрес категорий риска, которые к ней приводят, — как работают блокировки.

04Как проверить адрес кошелька USDT

1. 01Скопируйте публичный адрес кошелька, который хотите проверить, — USDT-адрес отправителя или получателя. Приватный ключ и seed-фразу никому не отправляйте: для проверки они не нужны.
2. 02Вставьте его в поле вверху страницы. Сначала проверяется формат, так что опечатка находится до проверки.
3. 03Подтвердите сеть, если спросят. Адрес TRON (начинается с T) определяется автоматически; адрес на 0x работает в Ethereum и BNB Chain, поэтому выберите ту сеть, где лежит USDT.
4. 04Прочитайте результат: Risk Score и уровень, а при платной проверке — категории, прямая или косвенная экспозиция и сколько переводов до неё.
5. 05Сохраните отчёт (PDF) вместе с записью о транзакции и повторяйте проверку перед крупными платежами тому же контрагенту.

05Проверка адреса — это не проверка транзакции

Эти две вещи часто путают. AML-проверка смотрит на *адрес*: насколько рискованны средства вокруг него. Проверка транзакции отвечает, дошёл ли конкретный *платёж*, сколько у него подтверждений и прошёл ли он успешно, — это делает обозреватель блоков: Tronscan для TRON, Etherscan для Ethereum, BscScan для BNB Chain. Вставьте туда хэш транзакции.

Для важного платежа используйте оба способа: убедитесь в обозревателе, что деньги действительно пришли, и сделайте AML-проверку адреса, с которого они пришли.

06Что результат говорит — и чего не говорит

Низкая оценка означает, что в доступных данных на момент проверки значимых сигналов риска не нашлось. Она не гарантирует, что адрес безопасен и таким останется. Высокая оценка — повод присмотреться, но не доказательство незаконных действий владельца, потому что риск может прийти со средствами, полученными от других. Мы показываем оценку провайдера как есть и никогда не выдаём отсутствие данных за «чисто».

Сколько это стоит: первая проверка бесплатна, дальше $0.89 за проверку и около $0.50 в пакете из 100 — см. тарифы или посчитайте свой объём в калькуляторе AML.

AML Check Hub даёт автоматические сигналы риска на основе данных сторонних блокчейн-провайдеров. Это не юридическая, финансовая или комплаенс-консультация; чистый результат — информация, а не гарантия, а отмеченный — предупреждающий сигнал, а не доказательство нарушения.