Как сделать AML-проверку кошелька: пошаговая инструкция

01Что нужно, чтобы сделать AML-проверку кошелька

AML-проверка кошелька — это сверка публичного адреса с базами известных рисков: санкциями, скамом, миксерами, рискованными биржами. Если хотите сначала разобраться в теории, начните с полного руководства по AML-проверке. Здесь — практика: как сделать проверку самому.

Адрес кошелька

Публичный адрес, который вам прислали или на который вы собираетесь отправить средства. Нужен целиком и без ошибок.

Сервис проверки

Telegram-бот или сайт с доступом к блокчейн-аналитике. В AML Check Hub регистрироваться не нужно — достаточно открыть бота.

Около минуты

Сама проверка занимает секунды; основное время уходит на то, чтобы прочитать результат.

Чего не нужно

Приватного ключа, seed-фразы, подключения кошелька и подписи транзакции. Если сервис просит что-то из этого «для проверки», это не AML-проверка, а попытка добраться до ваших средств.

02Как сделать AML-проверку кошелька пошагово

Шаги ниже показаны на примере Telegram-бота AML Check Hub, но тот же порядок подходит для любого сервиса, который проверяет публичный адрес.

1. 01Скопируйте адрес целиком. Не набирайте его вручную и не переписывайте со скриншота: одна неверная буква — это уже другой адрес, и проверка покажет чужую историю.
2. 02Откройте бота AML Check Hub в Telegram и нажмите «Проверить кошелёк».
3. 03Вставьте адрес и отправьте сообщение. Сеть определяется по формату адреса; если формат подходит сразу нескольким сетям, бот попросит выбрать нужную.
4. 04Дождитесь результата — обычно несколько секунд. Вы получите score от 0 до 100 и уровень риска.
5. 05Прочитайте результат: не только цифру, но и категории риска, если они есть в вашем результате (подробнее — ниже).
6. 06Примите решение: отправлять, попросить другой адрес или уточнить у контрагента источник средств.

03Как проверить адрес в разных сетях

Формат адреса подсказывает сеть, а от сети зависит, что именно вы проверяете. Один и тот же адрес формата 0x существует сразу в нескольких сетях, поэтому важно выбрать правильную.

TRON (USDT TRC-20)

Адрес начинается с «T» и состоит из 34 символов. Именно здесь идёт основной P2P и OTC-оборот USDT — см. как проверить TRON-адрес перед отправкой.

Ethereum и BNB Chain

Адрес начинается с «0x» и состоит из 42 символов. Формат у обеих сетей одинаковый, поэтому бот спросит, какую проверять, — и выбор важен: у адреса в каждой сети своя история.

Bitcoin

Адрес начинается с «1», «3» или «bc1».

Solana

Строка base58 из 32–44 символов без префикса.

Полный список поддерживаемых сетей — на странице Что мы проверяем.

04Как читать результат AML-проверки

Проверка возвращает score от 0 до 100 и уровень риска: низкий (0–30), средний (31–70), высокий (71–90) или критический (91–100). Бесплатная первая проверка показывает score и уровень; разбивка по категориям, цепочки переводов и PDF-отчёт открываются в платной проверке.

Score и уровень

Общая оценка риска. Низкий — можно продолжать; средний — стоит посмотреть детали; высокий и критический — остановитесь.

Категории

Показывают, откуда риск: санкции, незаконная активность, миксеры, гэмблинг, рискованные биржи, мосты между сетями. Две проверки с одинаковым score могут означать разное.

Прямая и косвенная связь

Прямая — адрес взаимодействовал с рисковой сущностью напрямую. Косвенная — между ними есть промежуточные адреса; как правило, чем больше переходов, тем слабее сигнал.

Доля объёма

Небольшой процент — не приговор, а повод присмотреться, особенно если сумма отправки крупная.

Как устроены шкала и категории, подробно описано в руководстве по AML-проверке. Свои цепочки переводов и разбивку вы увидите в отчёте бота.

05Что делать с результатом

Низкий риск

Можно отправлять. Проверка — срез на момент запроса, поэтому для крупных сумм или постоянных контрагентов повторите её перед следующей сделкой.

Средний риск

Изучите категории и цепочку переводов. Если сумма крупная — уточните у контрагента источник средств или выберите другой адрес.

Высокий или критический риск

Не отправляйте. Попросите другой адрес, лучше привязанный к лицензированной бирже, и сохраните отчёт как подтверждение, что вы проверяли.

Что бывает, если проверку пропустить, — заморозка средств, ограничение аккаунта на бирже, спор без доказательств — разобрано в статье сколько стоит AML-проверка, в разделе о цене пропущенной проверки.

06Как делать AML-проверку кошельков регулярно

Если вы проверяете адреса часто — в P2P, OTC-расчётах или при приёме платежей, — выгоднее брать пакет: цена за проверку падает с ростом пакета. Платформам с большим объёмом доступны индивидуальные условия.

Актуальные цены — на странице Тарифы, а пакет можно купить прямо в боте.

07Частые ошибки при AML-проверке кошелька

Не та сеть

Адрес 0x есть в нескольких сетях. Проверка в Ethereum ничего не скажет о его истории в BNB Chain — выбирайте сеть, в которой будете отправлять.

Адрес с опечаткой

Копируйте адрес целиком и сверяйте первые и последние символы с тем, что прислал контрагент.

Смотреть только на цифру

Score — это итог, а не объяснение. Категории и цепочка переводов показывают, откуда риск и насколько он значим.

Проверить раз и забыть

Результат отражает данные на момент проверки. Для адреса, с которым вы работаете регулярно, повторяйте её.

Доверять сервису, который просит ключ

AML-проверка работает по публичному адресу. Любой запрос приватного ключа или seed-фразы — признак мошенничества.

AML Check Hub проверяет адреса по доступным данным сторонних блокчейн-провайдеров и показывает результат как есть. Это информационный сервис, не юридическая или комплаенс-консультация: высокий риск — серьёзный предупреждающий сигнал, а не окончательное юридическое заключение, а чистый результат — информация, а не гарантия на всю жизнь.